基本信息
- 項目名稱：
- 知識產權質押：中小企業(yè)融資難的“鎮(zhèn)痛劑”--有關知識產權質押融資的內力修復與外力支持
- 小類：
- 法律
- 簡介：
- 相對于擁有著多種融資途徑的大企業(yè)來說，資金匱乏一直是阻礙中小企業(yè)擴大再生產的障礙。國家從去年伊始就開始推廣知識產權質押融資工作。但遺憾的是，由于知識產權價值的難以估計性，加之登記制度、風險分散機制等配套措施的不健全，知識產權質押融資如履薄冰。因此，就必須緊緊圍繞著知識產權質押融資的內在制度不完備和外在欠缺力量支撐，從登記、評估等多方面對此制度進行重塑，力爭給中小型科技企業(yè)的發(fā)展帶來新的活力。
- 詳細介紹：
- 科技的創(chuàng)新帶來知識產權的繁榮，知識產權轉讓、交易以及高新技術企業(yè)的并購發(fā)展迅速?！按罅嵤┲R產權戰(zhàn)略，促進知識產權保護取得新成果”已成為知識產權戰(zhàn)略綱要不可獲取的一部分。近一年多以來，從中央到地方，都圍繞著知識產權的促進與保護以及知識產權價值的再開發(fā)頒布了若干規(guī)范性法律文件。知識產權對于企業(yè)，特別是對于高新技術企業(yè)來說是一項核心資產，這已是業(yè)界達成的共識。那么對于擁有自主知識產權的企業(yè)來說，認識并運用該知識產權以尋求其價值的最大化是關鍵。傳統(tǒng)意義下，知識產權的轉讓和交易很常見，但是將知識產權視作一種擴大融資能力的金融工具是目前大部分企業(yè)所忽視的。知識產權質押融資是知識產權價值實現(xiàn)的重要方式。國家知識產權局按照《國家知識產權戰(zhàn)略綱要》關于引導企業(yè)采取知識產權轉讓、許可、質押等方式實現(xiàn)知識產權的市場價值的戰(zhàn)略部署，積極探索基于知識產權價值體現(xiàn)的融資機制，明確了政府引導、企業(yè)參與、市場化運作的知識產權質押融資的工作理念，采取了多項措施以完善我國知識產權質押融資工作體系。 經濟基礎決定上層建筑，對于一個缺乏前期資金投入和后期資本注入的企業(yè)來說，要想得到長足的發(fā)展幾乎不可能，企業(yè)的自主創(chuàng)新更是無法實現(xiàn)。在知識經濟時代，只有當“有形資本”與“無形資本”相結合才能實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。而對于中小企業(yè)來說，資金短缺和融資渠道堵塞時制約其發(fā)展以及實現(xiàn)規(guī)模經營的瓶頸，資金的缺乏使得許多技術密集型企業(yè)不能擴大生產規(guī)模，從而痛失市場機遇。因此就必須在法律許可的范圍內，利用企業(yè)自身優(yōu)勢廣開融資渠道，探索解決資金短缺的有效途徑。 然而，中小企業(yè)由于自身實力的限制，直接進入資本市場進行融資的難度很大，所以只有向金融機構貸款這一條路可以走。我們需要看到的是，中小企業(yè)在創(chuàng)業(yè)及之后的一段時期內缺乏房產、機器等有形的固定資產抵押物，常常被金融機構“冷眼相待”。但中小企業(yè)往往擁有的是專利技術等無形資產，如果能用這些具有潛在盈利能力和良好市場預期的無形資產去融資以實現(xiàn)中小企業(yè)的科技成果轉化和產業(yè)化實施，對于企業(yè)的發(fā)展壯大和先進技術的后續(xù)研究都是大有裨益的?？梢砸姷茫R產權質押融資這一解決中小企業(yè)發(fā)展“短板”的“鎮(zhèn)痛劑”已納入了政府、企業(yè)以及民眾的視野并逐步被提上議事日程。一手抓知識產權交易，一手抓知識產權質押融資，使知識產權成為產生現(xiàn)金流的資產，那么企業(yè)在獲得轉讓知識產權收益的同時，也可以通過知識產權直接和間接擔保融資來給企業(yè)發(fā)展注入資金。 知識產權質押融資對中小企業(yè)來說，理想很豐滿，現(xiàn)實卻很骨感，中小企業(yè)在這條道上遭遇“一路荊棘”。關于知識產權質押融資業(yè)務，業(yè)內人士用這樣一句話概括目前的局面———政府在支持，銀行在試驗，企業(yè)在吶喊。由于知識產權自身蘊含的權屬及價值風險以及相配套法律制度的不健全，在實務操作中對于用知識產權作為擔保物進行融資的，貸款方慎之又慎，成效甚微。所以，對這一制度如何完善的研究就顯得格外的重要，其科學性和先進性也不言而喻。本文以企業(yè)探索解決資金短缺的有效途徑為出發(fā)點，從中小企業(yè)融資的渠道匱乏現(xiàn)狀入手，提出“錢”景誘人的知識產權質押融資這一路徑開拓，并輔之以對知識產權質押融資的法理闡述。進而結合目前知識產權質押融資進行中的現(xiàn)實障礙，有針對性的從內在制度修復和外在力量支撐兩方面對知識產權質押融資制度提出完善建議，以期通過對現(xiàn)有制度的完善構建來為中小企業(yè)融資難問題打一針“強心針”。
作品專業(yè)信息
撰寫目的和基本思路
- 本文以企業(yè)探索解決資金短缺的有效途徑為出發(fā)點，從中小企業(yè)融資的渠道匱乏現(xiàn)狀入手，提出“錢”景誘人的知識產權質押融資這一路徑開拓，并輔之以對知識產權質押融資的法理闡述。進而結合目前知識產權質押融資進行中的現(xiàn)實障礙，有針對性的從內在制度修復和外在力量支撐兩方面對知識產權質押融資制度提出完善建議，以期通過對現(xiàn)有制度的完善構建來為中小企業(yè)融資難問題打一針“強心針”。
科學性、先進性及獨特之處
- 本文研究的獨到之處在于通過多方參與制度的構建來對知識產權質押融資的制度完善進行設計。在知識產權質押融資的內在制度修復上，作者對知識產權質押的從登記到評估程序進行了實體法上的制度設計。在知識產權質押融資的外在力量支持上，則突出風險控制與分擔這個關鍵點。無論是從邏輯還是從內容抑或從實務操作，都是將理論和實踐相結合，由問題到解決進路，層層遞進對現(xiàn)存障礙進行針對性的分析并提出破解之法。
應用價值和現(xiàn)實意義
- 知識產權自身蘊含的權屬、價值風險以及質押融資實務操作中的難題都成為此制度發(fā)展的較大困擾。本文給目前尚無操作細則、粗線條立法的知識產權質押融資制度的完善提供明確指引和可供實際操作的具體機制。筆者就上述提及的現(xiàn)實障礙從質押融資所涉各方的功能與職責入手，就立法上法律的限制與突破、融資審核標準與融資模式的創(chuàng)新、登記與評估制度的革新以及多方主體參與制度構建幾個方面來來為知識產權質押融資的“陣痛”開一劑良藥。
作品摘要
- 相對于擁有著多種融資途徑的大企業(yè)來說，資金匱乏一直是阻礙中小企業(yè)擴大再生產的障礙。針對中小企業(yè)，特別是技術密集型中小企業(yè)無形資產豐富的特性，國家從去年伊始就開始推廣知識產權質押融資工作。但遺憾的是，由于知識產權價值的難以估計性，金融機構對于此項融資的風險抱有抗拒心理，加之登記制度、風險分散機制等配套措施的不健全，知識產權質押融資如履薄冰。因此，就必須緊緊圍繞著知識產權質押融資的內在制度不完備和外在欠缺力量支撐兩方面。在內在制度修復上，應從登記到評估程序進行了實體法上的制度設計，以企業(yè)可持續(xù)營業(yè)能力作為融資審核的關鍵，從獨占許可使用權和最高額質押兩方面充分挖掘可質押知識產權的種類和價值并創(chuàng)新知識產權質押融資方式。在外在力量支持上，則突出風險控制與分擔這個關鍵點。從鼓勵多種經濟成分參與知識產權質押融資服務，知識產權保險與知識產權質押融資保險，建立多方參與和責任共同分擔機制和質押融資外的知識產權證券化四個方面進行完善。以此對改制度進行重塑，力爭給中小型科技企業(yè)的發(fā)展帶來新的活力。
獲獎情況及評定結果
- 階段性研究成果分別發(fā)表于《重慶社會科學》2010年第11期（CSSCI擴展版）和《科學學研究》2011年第4期（“管理科學A級重要期刊”，CSSCI、北大核心、CSTPCD、CSCD、CHSID、CJID來源期刊）。
參考文獻
- 1. 黎四奇：《知識產權質押融資的障礙及其克服》，載《理論探索》2008年第4期。 2. 李龍：《日本知識產權質押融資和評估》，載《華東理工大學學報（社會科學版）》2009年第4期。 3. 杜蓓蕾：《知識產權質押貸款難的法律探討》，載《特區(qū)經濟》2006年第9期。 4. 劉長虹、李劍川：《廣東知識產權質押融資問題及對策初探》，載《廣東科技》2010年第4期。 5. 宋偉、孫玉蘭：《知識產權質押融資的若干問題探析》，載《科技與管理》2007年第5期。 6. 楊亞西：《知識產權證券化：知識產權融資的有效途徑》，載《上海金融》2006年第10期。 7. 李正明：《知識產權質押融資價值評估的問題研究》，載《中國鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)會計 》2009年第12期。 8. Iwan Davies, Secured Financing of Intellectual Property Assets and the Reform of English Personal Property Security Law, 26 Oxford J. Legal Stud.pp559-570, 70 (2006). 9. Jochen Bigus, Staging of Venture Financing, Moral Hazard, and Patent Law, German Working Papers in Law and Economics, Paper 15, 2002. 10. Xuan-Thao Nguyen, Collateralizing Intellectual Property, Georgia Law Review, Vol.42, pp3-45, Fall 2007.
調查方式
- 走訪、個別交談、會議、書報刊物、文件及其它方式
同類課題研究水平概述
- 關于知識產權作質押融資的研究，國內外已有學者進行了研究，但大多是針對此制度的某一方面，譬如知識產權質押融資的障礙、登記制度的完善、知識產權評估制度、知識產權證券化。鮮有從宏觀層面對此制度的弊端從內生性和外生性兩方面抑或從制度完善的責任承擔主體方面提出改進措施。黎四奇的《知識產權質押融資的障礙及其克服》一文，作者認為我國知識產權質押融資的障礙，一方面來自質押權人對知識產權的非直接占有產生的風險，以及由于受法定時間、地域性等的限制，在估價上產生的風險，另一方面來自有關法律的缺陷克服這些障礙的思路是：完善知識產權質押評估規(guī)則，統(tǒng)一擔保登記制度，建立集合財產擔保制度，切實為質押權的實現(xiàn)提供保障等。李龍的《日本知識產權質押融資和評估》一文，作者從日本知識產權質押融資擔保和評估的現(xiàn)狀著手，介紹日本融資案例，總結和分析了日本知識產權融資擔保和評估的特點以及其產生的原因。并在此基礎上，以日本知識產權融資擔保為參照，結合我國的知識產權融資發(fā)展進程，闡述了在我國開展知識產權融資擔保的關鍵和核心問題所在。宋偉、孫玉蘭的《知識產權質押融資的若干問題探析》一文，以知識產權質押融資的運行方式為立足點,對我國知識產權質押融資業(yè)務開展的相關制約因素進行了分析。在此基礎上,提出解決方案的突破口是建立一個現(xiàn)代和靈活的擔保體系,并且對具體的實施措施加以探討。 Andrew Beckerman-Rodau在其撰寫的“Prior Restraints and Intellectual Property”一文中指出，以土地為代表的不動產長期以來被視為衡量企業(yè)價值的一個極為重要的因素，但隨著工業(yè)變革的發(fā)生，資本貨物的價值也被納入了企業(yè)價值體系的一部分。國際競爭的廣泛存在使得企業(yè)所擁有廠房和設備的價值在下降，以美國為代表的西方國家已將經濟重心逐步向知識產權傾斜。 Iwan Davies發(fā)表的“Secured Financing of Intellectual Property Assets and the Reform of English Personal Property Security Law”一文指出，在美國，擔保性融資法律已經在UCC第9條的規(guī)范下形成了一個統(tǒng)一的制度性規(guī)定，其突破了舊有規(guī)定中關于融資擔保物的范圍，將一些以無形資產為代表的新型資產納入了其中。
